קרנות איריות עוקבות את אותם מדדים שאתם מכירים — S&P 500, Nasdaq, MSCI — אבל ממוסות אחרת. אותה חשיפה, פחות מסים על דיבידנדים, יותר תשואה נטו לאורך זמן.
מה שהופך את הקרן האירית לברירת מחדל של משקיע ישראלי לטווח ארוך — לא קסם, פשוט מיסוי ורגולציה טובים יותר.
UCITS היא מסגרת רגולטורית אירופית שחלה על כל קרן המאוגדת באירלנד. היא מחייבת פיזור השקעות, נזילות יומית, דיווחים שוטפים ופיקוח של רשויות מוכרות. קרנות שמשתמשות בחוזי Swap נדרשות לבטחונות משמעותיים שמצמצמים את החשיפה לצד שכנגד.
בזכות הסכם מיסוי בין אירלנד לארצות הברית, מס הדיבידנד על מניות אמריקאיות שהקרן מחזיקה ישירות מופחת מ־30% ל־15%. לאורך זמן זה מצטבר לעשיריות אחוז בשנה של תשואה עודפת — דגש חשוב בהשקעה פסיבית לטווח ארוך.
בקרן בגרסת Accumulating הדיבידנדים נשארים בתוך הקרן ונצברים במחיר היחידה. המשקיע משלם מס רק בעת מכירת היחידות, מה שמאפשר לכסף לצבור תשואה שנה אחר שנה בלי חתיכה שנשחקת על ידי המס השנתי.
אזרחים לא־אמריקאים שמחזיקים ישירות במניות אמריקאיות חשופים למס עיזבון פדרלי על נכסים בסכום הגבוה מסף נמוך יחסית. קרנות איריות אינן מסווגות כנכס אמריקאי לצרכי מס זה — מה שחוסך פוטנציאל לחשיפה משמעותית בהעברה בין־דורית.
שורת התחתית לאזרח ישראלי שאינו אמריקאי: אירית מנצחת בחישוב אחרי מס כמעט תמיד.
הקטגוריות מסודרות מהרחב לצר. לחצו על כותרת עמודה כדי למיין.
הליבה של רוב תיקי ההשקעות העולמיים — S&P 500, נאסד״ק 100 ורסל 2000.
חשיפה לאסיה, אמריקה הלטינית וסין — מבית בלקרוק ואינבסקו.
חיתוך ענפי של ה־S&P 500 — טכנולוגיה, בריאות, פיננסים וצריכה.
מגמות ארוכות־טווח — דיגיטליזציה, רובוטיקה, חדשנות רפואית, פינטק ובלוקצ׳יין.
חשיפה סולידית לחוב ארה״ב — קצר, בינוני, ארוך וצמוד אינפלציה.
חוב חברות וחשיפה עולמית — דירוג השקעה, תשואה גבוהה ושווקים מתעוררים.
פתחנו עבורכם השוואה בין חמש הקרנות האיריות הבולטות — אחת מכל קטגוריה מרכזית. תוכלו להוסיף, להחליף ולסנן משם.
המידע מובא לידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או מס.
