בנקים עולמי

בניגוד ל-us-sector-financials שמתמקד רק בארה״ב, התמה הגלובלית מספקת פיזור גיאוגרפי בסקטור.

רגישות הסקטור לעקום הריבית הוא מאפיין משותף לכל הבנקים בעולם, אבל הסביבות הרגולטוריות והכלכלות המקומיות יוצרות הבדלים משמעותיים בביצועים. בנקים אמריקאיים מתפקדים אחרת מאירופאיים בגלל מבנה השוק והרגולציה.

ההבחנה הפנימית בקטגוריה היא בעיקר במשקלים הגיאוגרפיים. חלק מהקרנות מטות לבנקים האמריקאיים (60%+), אחרות מאוזנות יותר עם משקל אירופי משמעותי.

דמי הניהול בקטגוריה ברמה הסטנדרטית של מחקות סקטוריאליות גלובליות.

הקטגוריה מתאימה למשקיע שיש לו השקפה רחבה על מערכת הבנקאות העולמית — אופטימיות לגבי איכות אשראי גלובלית או רוצה להחזיק חשיפה לבנקים אירופיים שלא קיימים בקטגוריות צרות יותר. עבור חשיפה אמריקאית בלבד, us-sector-financials מתאים יותר.