הראל נכסים סולידיים

הקרן הינה קרן נאמנות פתוחה רגילה של הראל, בפרופיל חשיפה 1A, המתמקדת בעיקר בנכסים סולידיים בישראל. מדיניות ההשקעות קובעת כי לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב הנסחרות בישראל, ולפחות 60% יושקעו באגרות חוב ממשלתיות. בנוסף, לפחות 50% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן. הקרן מגדירה "נכסים סולידיים" כאגרות חוב ממשלתיות, אגרות חוב בדירוג AA ומעלה או דירוג מקביל, וכן מזומנים ופיקדונות לזמן קצוב, ושיעור החשיפה אליהם לא יפחת מ-75% מהנכסים. לצד זאת, הקרן רשאית להיחשף למניות הכלולות במדד ת"א 125, אך החשיפה למניות מוגבלת לעד 10% מהשווי הנקי. גם החשיפה למטבע חוץ מוגבלת לעד 10%. נכס הייחוס של הקרן הוא משולב: 90% מדד תל גוב-כללי ו-10% מדד ת"א 125, שניהם במדדי השקעה ברוטו ממס של הבורסה לניירות ערך בתל אביב. הקרן אינה נחשבת קרן מחקה, אך מדדי הייחוס משמשים לה מסגרת השוואה לבניית תיק אג"ח כללי בארץ בדירוג גבוה, עם רכיב מנייתי מצומצם.