הראל קונצרני AA ומעלה

הקרן הינה קרן נאמנות פתוחה רגילה של הראל, המתמקדת באיגרות חוב קונצרניות בדירוג גבוה. מדיניות ההשקעות קובעת כי נכסי הקרן יוחזקו רק באג"ח קונצרני בדירוג A ומעלה, אג"ח ממשלתיות, מזומנים ופיקדונות לזמן קצוב, כאשר החשיפה לאג"ח קונצרני AA ומעלה הנסחרות בישראל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן אינה חשופה למניות, והחשיפה למטבע חוץ מוגבלת לעד 10% מהשווי הנקי. בנוסף, לא תיחשף לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, ולסיכוני אשראי של בנקים וברוקרים שאינם בקבוצת סיכון האשראי הראשונה. המח"מ הממוצע של כלל איגרות החוב בקרן מוגבל לעד 5 שנים. הקרן אינה עושה שימוש באופציות, חוזים עתידיים, מכירה בחסר או מכר חוזר. נכס הייחוס של הקרן הוא משולב: 50% מדד תל בונד-צמודות AA-AAA ו-50% מדד תל בונד-שקלי AA-AAA, שניהם מחושבים כמדדי השקעה ברוטו ממס (GTR) ומפורסמים על ידי הבורסה לניירות ערך בתל אביב. סיווג הקרן הוא אג"ח בארץ – חברות והמרה, ללא מניות, עם מגבלת מח"מ עד 5 שנים.