הראל מדינה צמודה

הראל (0B) מדינה צמודה היא קרן נאמנות פתוחה רגילה המתמקדת בעיקר בשוק האג"ח הממשלתי הצמוד למדד בישראל. מדיניות ההשקעות קובעת כי לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן הנסחרות בישראל והונפקו על ידי מדינת ישראל. יתרת החשיפה יכולה להיות בנכסים אחרים, בכפוף למגבלות שנקבעו, לרבות מזומנים, פיקדונות ונכסים נוספים המותרים לפי דין. הקרן אינה חשופה למניות, ומוגדרת בפרופיל חשיפה 0B – ללא חשיפה למניות ועד חשיפה מוגבלת למט"ח. בנוסף, לא תיחשף לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, ולא לסיכון אשראי של בנקים וברוקרים מחוץ לקבוצת סיכון האשראי הראשונה. נכס הייחוס של הקרן הוא משולב: 75% מדד תל גוב-צמודות 2-5 ו-25% מדד תל בונד צמודות, שניהם מחושבים כמדדי השקעה ברוטו ממס. הקרן מיועדת למשקיעים המבקשים חשיפה ממוקדת לאפיק האג"ח הצמוד למדד בישראל, בדגש על רכיב ממשלתי דומיננטי לצד רכיב קונצרני צמוד משלים.