כרמים (2A)י 15/85

קרן כרמים (2A) 85/15 IL היא קרן נאמנות פתוחה רגילה בתחום האג"ח בארץ – כללי, עם אפשרות לחשיפה מוגבלת למניות ולמט"ח. מדיניות ההשקעות קובעת כי לפחות 85% מנכסי הקרן ייחשפו לאג"ח, פיקדונות ומזומנים, ומתוך זה לפחות 75% לאג"ח הנסחרות בישראל. החשיפה הכוללת לנכסים שאינם אג"ח הנסחרות בארץ מוגבלת ל-25%, והחשיפה למניות מוגבלת לעד 15% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה למטבע חוץ מוגבלת לעד 10%. הקרן מסווגת בפרופיל חשיפה 2A, כלומר עד 30% מניות ועד 10% מט"ח, ובפועל שם הקרן משקף תמהיל של כ-85% רכיב אג"חי וכ-15% רכיב מנייתי. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד All-Bond כללי, במשקל 100%, המחושב כמדד השקעה ברוטו ממס (GTR). בנוסף, הקרן מגבילה חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה ו/או לאג"ח חברות נטולות זיקה לישראל, וכן יוצרת חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים מקבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד. יתרת הנכסים מנוהלת לפי שיקול דעת מנהל הקרן.