הראל מדינה

קרן נאמנות פתוחה רגילה של הראל, המסווגת בתחום אג"ח בארץ - מדינה ובכותרת אג"ח מדינה כללי - ללא מניות. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד Tel Gov General, שמפורסם על ידי הבורסה לניירות ערך בתל אביב, והקרן מציגה פרופיל חשיפה 0A, כלומר ללא חשיפה למניות ועד 10% חשיפה למט"ח. לפי מדיניות ההשקעות המלאה, החשיפה לאגרות חוב הנסחרות בישראל שהונפקו על ידי מדינת ישראל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. יתרת החשיפה יכולה להיות לנכסים מותרים נוספים, בכפוף למגבלות שנקבעו במסמך. הקרן אינה מחויבת לחלק תשלומים, ומסלול המס שלה הוא פטור. עוד נקבע כי לא תהיה בקרן חשיפה למניות, לא תהיה חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, ולא תהיה חשיפה לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל. בנוסף, משך החיים הממוצע של כלל נכסי הקרן לא יעלה על חמש שנים. הקרן מיועדת למשקיעים המחפשים חשיפה לשוק איגרות החוב של מדינת ישראל במסגרת קרן פתוחה, עם דגש על רכיב אג"ח ממשלתי מקומי וללא חשיפה מנייתית.