הראל תיק מדינה

קרן נאמנות פתוחה של הראל, המסווגת בתחום אג"ח בארץ - מדינה, ומתמקדת בעיקר באגרות חוב שהונפקו על ידי מדינת ישראל ונסחרות בישראל. לפי מדיניות ההשקעות המפורטת בדוח, החשיפה לאגרות חוב מדינה ישראליות לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. יתרת הנכסים יכולה להיות מושקעת בנכסים נוספים המותרים לפי הדין, בכפוף למגבלות שנקבעו. הקרן אינה חשופה למניות, ולכן מתאימה למשקיעים המחפשים חשיפה סולידית יותר ביחס לקרנות מנייתיות. בנוסף, החשיפה למטבע חוץ מוגבלת, והקרן אינה נחשבת לקרן ממונפת או לקרן בחשיפה הפוכה. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד Tel Gov-General, המחושב כמדד השקעה ברוטו ממס, כך שהדוח מציג גם נקודת ייחוס ברורה לבחינת אופי החשיפה. מנהל הקרן מציין כי יבחן באופן תדיר את תנאי השוק וינהל את המעבר בין אפיקי אג"ח צמודות מדד לבין אג"ח לא צמודות בהתאם לממצאיו. הקרן מוגדרת כפטורה לצורכי מס ואינה מתחייבת לחלק תשלומים.