מיטב כספית

מיטב (00) כספית היא קרן כספית שקלית פתוחה, המסווגת גם ככספית שקלית עם קונצרני. הקרן מיועדת להשקעה בנכסים סולידיים קצרי מועד בשקלים, תוך שמירה על פרופיל חשיפה 00 – ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למטבע חוץ. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד תל גוב-מק"מ, מדד השקעה ברוטו ממס (GTR), במשקל 100%, הנערך על ידי הבורסה לניירות ערך בתל אביב, בטיקר TASHTTB. לפי מדיניות ההשקעות, הקרן משקיעה באגרות חוב לא צמודות קצרות מועד, במק"מ, בתעודות חוב בדירוג קצר טווח גבוה, וכן בפיקדונות לזמן קצוב ובמזומנים בש"ח. אגרות חוב שאינן מונפקות בידי המדינה נדרשות לדירוג גבוה, ובחלק מהמקרים נדרש גם מנגנון ריבית משתנה או אפשרות פדיון תכופה. משך החיים הממוצע של כלל נכסי הקרן לא יעלה בכל עת על 90 ימים. הקרן אינה יוצרת חשיפה למניות, למט"ח, או לאג"ח שאינן בדירוג השקעה. כלל ניירות הערך, הפיקדונות והמזומנים מוחזקים בש"ח בלבד. בנוסף, הקרן יוצרת חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים מקבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד, ומגבילה את היקף הנכסים הזרים והחשיפה לחו"ל לשיעור נמוך מתוך נכסי הקרן.