ברק כספית

ברק (00) כספית היא קרן כספית שקלית פתוחה, המסווגת גם ככספית שקלית עם קונצרני. הקרן מיועדת להשקעה בנכסים סולידיים קצרי מועד בש"ח, תוך שמירה על פרופיל חשיפה 00 – ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למט"ח. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד תל גוב-מק"מ, המחושב כמדד השקעה ברוטו ממס (GTR), בטיקר TASHTTB, ונערך על ידי הבורסה לניירות ערך בתל-אביב. מדיניות ההשקעות קובעת כי נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב לא צמודות קצרות מועד, במק"מ, בתעודות חוב בדירוג גבוה, וכן בפיקדונות לזמן קצוב ובמזומנים בש"ח. באג"ח שאינן מונפקות על ידי המדינה נדרש בדרך כלל דירוג AA או מקביל ומעלה, ובחלק מהמקרים ריבית משתנה או מנגנון פדיון שמקנה תנודתיות דומה לאג"ח קצרות מאוד. הקרן אינה יוצרת חשיפה למניות, למט"ח, לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, ולרוב גם לאג"ח נטולות זיקה לישראל, למעט חריגים בדירוג גבוה מאוד. בנוסף, הקרן מגבילה את החשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים לקבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד, קובעת מגבלות על משקל פיקדונות ותעודות חוב, ושומרת על משך חיים ממוצע של כלל הנכסים שלא יעלה על 90 ימים.