אנליסט כספית חיסכון

אנליסט (00) כספית חיסכון היא קרן כספית שקלית פתוחה, המסווגת גם ככספית שקלית עם קונצרני, שמיועדת לניהול נזילות וחיסכון קצר טווח בשקלים תוך שמירה על פרופיל חשיפה 00 – ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למט"ח. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד תל גוב-מק"מ של הבורסה לניירות ערך בתל אביב, המחושב כמדד השקעה ברוטו ממס (GTR), בטיקר TASHTTB. הקרן אינה מוגדרת כקרן מחקה, אך נכס הייחוס משמש לה כמדד ייחוס. לפי מדיניות ההשקעות, הקרן משקיעה באגרות חוב שקליות לא צמודות קצרות מועד, במק"מ, בתעודות חוב בדירוג גבוה, בפיקדונות ובמזומנים בש"ח. לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לנכסי "חיסכון": אג"ח מדינת ישראל או בערבותה, אג"ח קונצרניות בדירוג AA ומעלה הנסחרות בישראל, וכן פיקדונות ומזומנים. הקרן לא תיצור חשיפה למניות, למט"ח, לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, ולאג"ח נטולות זיקה לישראל, למעט חריגים מוגדרים בדירוג גבוה. בנוסף, החשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים תוגבל לקבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד, ומשך החיים הממוצע של כלל הנכסים לא יעלה בכל עת על 90 ימים.