הראל כספית ניהול נזילות

הראל (00) כספית ניהול נזילות היא קרן כספית שקלית פתוחה, המסווגת כקרן כספית שקלית עם קונצרני. מטרת הקרן היא ניהול נזילות באמצעות השקעה בנכסים שקליים קצרים ובעלי נזילות גבוהה, המותרים להחזקה בקרן כספית לפי הדין. מדיניות ההשקעות קובעת כי כלל נכסי הקרן יהיו נכסים המתאימים לקרן כספית, וכי משך החיים הממוצע של כלל הנכסים לא יעלה בכל עת על 90 ימים. כל ניירות הערך, הפיקדונות והמזומנים בקרן יהיו נקובים בש"ח בלבד. נכס הייחוס של הקרן הוא פיקדון שקלי שבועי בנקאי הנושא ריבית משתנה של פריים מינוס 1.7%, במשקל של 100% בנכס הייחוס. בפועל, מנהל הקרן רשאי להשקיע בין היתר באגרות חוב קצרות לא צמודות, מלוות קצרי מועד, תעודות חוב מסחריות, פיקדונות בש"ח ומזומנים, בהתאם למגבלות הדין. מנהל הקרן מציין כי בכוונתו לחשוף את הקרן גם לניירות ערך מסחריים, אך אינו מתחייב לכך. לקרן אין חשיפה למניות, למט"ח, לאופציות, לחוזים עתידיים או למכירה בחסר. כמו כן, לא תהיה בה חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, ולסיכוני אשראי של בנקים וברוקרים שאינם מקבוצת סיכון האשראי הראשונה.