הראל כספית ניהול נזילות

קרן כספית פתוחה רגילה של הראל, המסווגת ככספית שקלית עם קונצרני ובפרופיל חשיפה 00, כלומר ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למט"ח. לפי מדיניות ההשקעות המפורטת בדוח, נכסי הקרן יהיו רק נכסים המותרים להחזקה בקרן כספית לפי הדין, כולם נקובים בש"ח, ומשך החיים הממוצע של כלל הנכסים לא יעלה בכל עת על 90 ימים. ניהול הנזילות בקרן מבוצע באמצעות השקעה בנכסים בעלי נזילות גבוהה, והקרן עשויה להיחשף גם לניירות ערך מסחריים, אך מנהל הקרן אינו מתחייב לעשות כן. בנוסף, לא תהיה בקרן חשיפה למכירה בחסר, לאופציות או לחוזים עתידיים. הקרן לא תיחשף לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, ולא לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה. נכס הייחוס המופיע בדוח הוא פיקדון שקלי שבועי בנקאי הנושא ריבית משתנה של פריים מינוס 1.7%. הקרן אינה מתחייבת לחלק תשלומים.