מגדל כספית

קרן כספית שקלית פתוחה של Migdal, המיועדת למשקיעים המחפשים חשיפה סולידית לנכסים קצרים בשקלים בלבד. לפי הדיווח, נכסי הקרן יוחזקו רק בנכסים המותרים לקרן כספית על פי הדין, ומשך החיים הממוצע של כלל הנכסים לא יעלה על 90 ימים. הקרן אינה חשופה למניות ואינה חשופה למטבע חוץ, ולכן פרופיל החשיפה שלה הוא 00. מדיניות ההשקעות כוללת השקעה באגרות חוב קצרות ולא צמודות, מלוות קצרי מועד של המדינה, תעודות חוב בדירוג מתאים, פיקדונות בש"ח ומזומנים בש"ח. בנוסף, לא תהיה בקרן חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, ולא לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם בקבוצת סיכון האשראי הראשונה. נכס הייחוס המופיע בדוח הוא פיקדון שקלי שבועי בנקאי הנושא ריבית משתנה של פריים מינוס 1.6%. הקרן מסווגת כקרן כספית שקלית עם קונצרני, ואינה קרן מחקה, ממונפת, הפוכה או כשרה לפי הסימונים בדוח.