מגדל כספית מחלקת חודשי

קרן כספית פתוחה רגילה של Migdal, המסווגת כקרן כספית שקלית עם קונצרני ובעלת פרופיל חשיפה 00, כלומר ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למט"ח. לפי הדיווח, הקרן מתחייבת לתשלום חודשי, ולכן היא מיועדת למשקיעים המחפשים ניהול נזילות שוטף בשקלים לצד מדיניות חלוקה חודשית. מדיניות ההשקעות קובעת כי נכסי הקרן יהיו רק נכסים המותרים לקרן כספית לפי הדין, כאשר משך החיים הממוצע של כלל הנכסים לא יעלה על 90 ימים. כל ניירות הערך, הפיקדונות והמזומנים בקרן נקובים בש"ח בלבד. הקרן אינה רוכשת מניות, אינה נחשפת למטבע חוץ, אינה מבצעת מכירה בחסר, ואינה קונה או יוצרת אופציות וחוזים עתידיים. בנוסף, לא תהיה בה חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, ולסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם בקבוצת סיכון האשראי הראשונה. נכס הייחוס המופיע בדוח הוא פיקדון שקלי שבועי בנקאי הנושא ריבית משתנה של פריים מינוס 1.6%.