הראל כספית שקלית

קרן כספית שקלית פתוחה רגילה של הראל, שמיועדת להשקעה בנכסים קצרים וסולידיים בשקלים בלבד, בהתאם להוראות הדין החלות על קרן כספית. לפי מדיניות ההשקעות המפורטת במסמך, נכסי הקרן יכולים לכלול בין היתר פיקדונות בש"ח לזמן קצוב, מזומנים בש"ח, מק"מ, אגרות חוב לא צמודות קצרות מועד וניירות ערך בריבית משתנה, בכפוף למגבלות איכות אשראי ומשך חיים ממוצע. הקרן מוגדרת בפרופיל חשיפה 00, כלומר ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למט"ח. עוד נקבע כי כל ניירות הערך המוחזקים בקרן יהיו נקובים בש"ח, וכי מנהל הקרן לא יקנה או ייצור עבור הקרן אופציות וחוזים עתידיים ולא יבצע עסקאות מכירה בחסר. במסמך מצוין גם כי לא תהיה בקרן חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, וכן לא תהיה חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה. נכס הייחוס המופיע בדוח הוא פיקדון שקלי שבועי בנקאי הנושא ריבית משתנה של פריים מינוס 1.7%.