איביאי כספית שקלית כשרה

קרן כספית שקלית כשרה של I.B.I, המוגדרת כקרן פתוחה רגילה ובעלת פרופיל חשיפה 00, כלומר ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למטבע חוץ. לפי מדיניות ההשקעות המפורטת בדוח, נכסי הקרן מושקעים בשקלים בלבד וכוללים בעיקר מק"מ, אגרות חוב לא צמודות קצרות מועד, תעודות חוב בדירוג גבוה, פיקדונות לזמן קצוב ומזומנים בש"ח. הקרן קובעת מגבלות מחמירות יחסית על איכות האשראי, משך החיים הממוצע של הנכסים ועל היקף ההחזקה בפיקדונות ובמזומנים. בנוסף, הקרן לא תיצור חשיפה למניות, למט"ח, לאג"ח שאינו בדירוג השקעה, וכן מגבילה חשיפה לניירות ערך זרים ולנכסים הנסחרים בחו"ל. הדוח מציין גם כי ההשקעות ייבחרו כך שיימצאו מתאימות מבחינה הלכתית, בהתאם להנחיית הרב דביר, ולכן הקרן מסומנת כקרן כשרה. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד Tel Gov Makam של הבורסה לניירות ערך בתל אביב, בחישוב GTR ובמטבע ש"ח. הקרן מיועדת למשקיעים המחפשים ניהול כספי קצר טווח בשקלים, עם דגש על נזילות, מסגרת סיכון נמוכה יחסית והתאמה הלכתית.