איביאי כספית חיסכון

קרן כספית פתוחה של I.B.I המיועדת למשקיעים המחפשים חשיפה שקלית סולידית לטווח קצר, ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למטבע חוץ. לפי מסמכי התשקיף, נכס הייחוס של הקרן הוא מדד Tel Gov-Makam, והקרן מסווגת כקרן כספית שקלית עם קונצרני, בפרופיל חשיפה 00. מדיניות ההשקעות כוללת השקעה באגרות חוב קצרות לא צמודות, במלווה קצר מועד, בתעודות חוב בדירוג גבוה, וכן בפיקדונות ומזומנים בש"ח בלבד, תוך מגבלות ברורות על משך החיים הממוצע של הנכסים ועל רמות הדירוג. לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לנכסי "חיסכון" כגון אג"ח מדינת ישראל, אג"ח קונצרניות בדירוג AA ומעלה, פיקדונות ומזומנים. הקרן אינה קרן ממונפת, אינה קרן בחשיפה הפוכה ואינה קרן מחקה לפי סימון המאפיינים הנוספים בטופס. בנוסף, הקרן לא מתחייבת לחלק תשלומים, ויחידותיה מוצעות ללא הגבלה, בכפוף למגבלת רכישה מזערית של 250,000 יחידות. זהו מוצר המתאים למי שמבקש ניהול כספי קצר-טווח במסגרת קרן נאמנות שקלית.