איביאי כספית ניהול נזילות

קרן כספית שקלית פתוחה רגילה של I.B.I, המיועדת לניהול נזילות בשקלים תוך שמירה על פרופיל חשיפה 00, כלומר ללא חשיפה למניות וללא חשיפה למטבע חוץ. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד Tel Gov-Makam, במדד השקעה ברוטו ממס, והקרן מסווגת כקרן כספית שקלית עם קונצרני. לפי מדיניות ההשקעות, נכסי הקרן מושקעים באגרות חוב קצרות מועד לא צמודות, במלווה קצר מועד, בתעודות חוב בדירוג גבוה, בפיקדונות לזמן קצוב ובמזומנים בש"ח בלבד. הקרן קובעת מגבלות ברורות על איכות האשראי, משך החיים הממוצע של הנכסים ורמת הנזילות, במטרה להתאים לאופי של קרן כספית. בנוסף, הקרן לא תיצור חשיפה למניות, למט"ח, לאג"ח שאינו בדירוג השקעה, ולרוב גם לאג"ח נטולת זיקה לישראל, בכפוף לחריגים המפורטים במדיניות. הקרן אינה מוגדרת כקרן מחקה, אינה ממונפת ואינה בחשיפה הפוכה. מדובר בפתרון המתמקד בניהול מזומנים ונזילות בשוק המקומי, באמצעות נכסים שקליים קצרים ובעלי נזילות גבוהה.