איביאי עד 3 שנים 20/80

אי.בי.אי. (2B) עד 3 שנים 20/80 היא קרן נאמנות פתוחה רגילה בקטגוריית אג"ח בארץ – כללי, עם פרופיל חשיפה 2B. מדיניות ההשקעות שלה מתמקדת בעיקר באפיק הסולידי המקומי: לפחות 80% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג, לפיקדונות או למזומנים, ומתוך זה לפחות 75% יהיו חשופים לאג"ח מכל סוג הנסחר בישראל. משך החיים הממוצע של כלל נכסי הקרן – אג"ח, מזומנים ופיקדונות – לא יעלה על 3 שנים, ולכן הקרן מכוונת למח"מ קצר-בינוני. הקרן רשאית להיחשף למניות עד 20% מהשווי הנקי ולמט"ח עד 30%, בהתאם לשמה ולפרופיל החשיפה שלה. בנוסף, החשיפה המצטברת לאפיקים אחרים שאינם אג"ח הנסחרות בישראל מוגבלת ל-25%. הקרן מגבילה גם חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה ולאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל, כך שסך החשיפה אליהן לא יעלה על 30%. נכס הייחוס של הקרן הוא מדד All-Bond כללי, המסווג כאג"ח מקומי, ומחושב כמדד השקעה ברוטו ממס (GTR). יתרת הנכסים מושקעת לפי שיקול דעת מנהל הקרן.