הראל אייל

קרן נאמנות פתוחה רגילה של הראל, המסווגת בקטגוריית אג"ח כללי בארץ עם חשיפה של עד 30% למניות. נכס הייחוס של הקרן הוא משולב: 70% All-Bond General מקומי באפיק אג"ח ו-30% מדד TA-125 באפיק מניות, שניהם בחישוב GTR. לפי מדיניות ההשקעות המלאה, החשיפה לאגרות חוב הנסחרות בישראל לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, והחשיפה למניות הנכללות במדד ת"א-125 לא תפחת מ-5%. החשיפה הכוללת למניות תנוע בין 5% ל-30%, והחשיפה למטבע חוץ לא תעלה על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. בנוסף, משך החיים הממוצע של כלל נכסי הקרן לא יעלה על חמש שנים. הקרן מוגדרת בפרופיל חשיפה 2B, כלומר עד 30% מניות ועד 30% מט"ח, ומסלול המס שלה הוא פטורה. במסמך צוין גם כי הקרן היא בלתי מוגבלת בני"ע חוץ, אך אינה קרן מחקה, אינה ממונפת ואינה קרן חשיפה הפוכה. הקרן אינה מתחייבת לחלק תשלומים, ומחירי הקרן מתפרסמים בעיתוי T+1.