קרן נאמנות

קרן נאמנות אוספת כסף ממשקיעים רבים ומשקיעה אותו יחד בסל ניירות ערך, לפי מדיניות מוגדרת. כל משקיע מחזיק יחידות שמשקפות את חלקו בקרן, והמחיר שלהן נקבע לפי שווי הנכסים. כך מקבלים פיזור רחב וניהול מקצועי גם בסכום קטן.

הקרן היא הדרך שבה רוב הישראלים נחשפים לשוק ההון. במקום לקנות מניות בודדות ולנהל אותן, קונים יחידה אחת שמייצגת עשרות עד אלפי ניירות. זה מוריד את סף הכניסה, מפזר סיכון, ומעביר את הניהול לגוף מפוקח. ההבדלים שמשנים בין קרן לקרן הם דמי הניהול, מדיניות ההשקעה, ואיכות המעקב אחרי המדד.

במקום לקנות 500 מניות אמריקאיות בנפרד, אפשר לקנות יחידה אחת בקרן מחקה על S&P 500 — והיא מחזיקה את כולן עבורכם, באותם משקלים, בעלות שנתית זעירה.

• לבחור קרן לפי שם המנהל בלבד ולא לפי דמי ניהול ומדיניות
• לבלבל בין קרן נאמנות לקרן פנסיה או גמל — אלה מוצרים שונים לגמרי
• להסתכל על תשואת עבר בלי לבדוק מול מדד הייחוס