מגדל תיק מר נזיל בנק בינל

קרן מגדל (0A) עוקבת תיק מרכיב הנזילות של הבנק הבינלאומי הראשון לישראל היא קרן נאמנות פתוחה המתמקדת בעיקר באג"ח קונצרניות הנסחרות בישראל. ניהול ההשקעות מבוסס על כללים שמפרסם הבנק הבינלאומי לגבי "תיק מרכיב הנזילות", ומנהל הקרן מתאים את נכסי הקרן לשינויים בכללים אלה עד יום חישוב המחירים העשירי לאחר כל שינוי. לפי מדיניות הקרן, לפחות 75% מנכסי הקרן ייחשפו לאג"ח קונצרניות בישראל, לרבות נע"מ לא סחירים שהונפקו בידי תאגידים שהתאגדו בישראל, והמח"מ הממוצע של רכיב זה לא יעלה על 5 שנים. הקרן אינה חשופה למניות, אינה חשופה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, ואינה חשופה לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל. החשיפה למט"ח מוגבלת לעד 10% מהשווי הנקי, ובכללי התיק של הבנק אף נקבעה בפועל חשיפה של 0%–5%. נכון למועד הדוח, כללי התיק של הבנק כוללים השקעה של לפחות 70% ישירות באג"ח קונצרני, דירוג מינימלי של A+ לאג"ח הקונצרניות, דירוג ממוצע של לפחות AA-, מגבלת מח"מ ממוצע של עד שנתיים, היעדר חשיפה למניות ולסחורות, והגבלת רכיב ההצמדה למדד המחירים לצרכן לטווח של 30%–70%.