כרמים מדינה שקלית +10

קרן כרמים (1A) מדינה שקלית + 10% היא קרן נאמנות פתוחה רגילה המתמקדת בעיקר באג"ח מדינה שקליות לא צמודות, לרבות מק"מ. מדיניות ההשקעה קובעת כי לפחות 75% מנכסי הקרן יושקעו באגרות חוב לא צמודות בש"ח שהונפקו על ידי מדינת ישראל ו/או בערבותה. לצד זאת, הקרן מאפשרת רכיב משלים של נכסים אחרים, כאשר החשיפה הכוללת לנכסים שאינם אג"ח מדינה שקליות מוגבלת ל-25% לכל היותר. חשיפת המניות מוגבלת לעד 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, וחשיפת המט"ח מוגבלת אף היא לעד 10%, בהתאם לפרופיל החשיפה 1A. נכס הייחוס של הקרן הוא משולב: 90% מדד תל גוב – לא צמודות ו-10% מדד ת"א 125, שניהם במדדי השקעה ברוטו ממס של הבורסה לניירות ערך בתל אביב. בנוסף, הקרן מגבילה חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה ולאג"ח חברות נטולות זיקה לישראל לעד 10%. יתרת הנכסים מנוהלת לפי שיקול דעת מנהל הקרן, תוך שמירה על מסגרת החשיפה והסיכון שנקבעה במדיניות.