מגדל עוק תיק 3 בנק בינל

קרן זו היא קרן פתוחה רגילה של Migdal, הפועלת כקרן עוקבת תיק של The First International Bank of Israel Ltd. ניהול ההשקעות שלה מבוסס על "Portfolio No. 3 – Medium Risk Portfolio" כפי שהוא מתפרסם באתר הבנק, והמנהל מתאים את נכסי הקרן לשינויים בכללי התיק עד יום חישוב המחירים העשירי לאחר כל שינוי. לפי המסמך, נכס הייחוס של הקרן הוא All-Bond General בשיעור של 100% ובחישוב GTR. מדיניות ההשקעות קובעת כי החשיפה לאג"ח, מזומנים ופיקדונות יחד לא תפחת מ-70% מהשווי הנקי, וכי החשיפה לאג"ח הנסחרות בישראל לא תפחת מ-50%. החשיפה למניות מוגבלת לעד 30% מהשווי הנקי, וגם החשיפה למט"ח מוגבלת לעד 30%. בנוסף, השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, אופציות חוץ, יחידות של קרנות חוץ, קרנות מחקות פתוחות שנכס המעקב שלהן הוא מדד זר או סחורה, ומט"ח, יחד עם חשיפה לנכסי בסיס בחו"ל באמצעות נגזרים, לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. סיווג הפרסום של הקרן הוא אג"ח בארץ - כללי, ובכותרת הראשית אג"ח כללי בארץ - עד 30% מניות.