מגדל עוק תיק 3 בנק בינל

קרן זו היא קרן פתוחה רגילה מסוג עוקבת תיק, שמנוהלת בהתאם להמלצות ההשקעה של תיק מס' 3 של הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ, המוגדר כתיק סיכון ממוצע. מנהל הקרן מתאים את נכסי הקרן לכללים שמפרסם הבנק באתרו, ובכפוף למדיניות הקרן ולדין, מבצע התאמות לשינויים בתיק עד יום חישוב המחירים העשירי לאחר פרסומם. נכס הייחוס של הקרן הוא All-Bond כללי, בסיווג מקומי ובאפיק אג"ח, בחישוב מדד השקעה ברוטו ממס (GTR), במשקל של 100% בנכס הייחוס. לצד זאת, מדיניות ההשקעות כוללת חשיפה משמעותית לאג"ח, מזומנים ופיקדונות, כאשר יחד הם לא יפחתו מ-70% מנכסי הקרן, וחשיפה של לפחות 50% לאג"ח הנסחרות בישראל. פרופיל החשיפה של הקרן הוא 2B, כלומר חשיפה למניות עד 30% וחשיפה למט"ח עד 30%. בנוסף, השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, קרנות חוץ, מטבע חוץ ונכסים זרים נוספים מוגבל ל-10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן מסווגת בתחום אג"ח בארץ – כללי, ובקטגוריית אג"ח כללי בארץ עד 30% מניות.