קסם אקט עוקב אג תיק 3 בינ

קרן פתוחה רגילה של קסם קרנות נאמנות, המיועדת לעקוב אחר מרכיב האג"ח של "תיק 3" של הבנק הבינלאומי הראשון לישראל. הקרן פועלת כקרן עוקבת תיק בנקאי, ולכן מנהל הקרן מתאים את ההשקעות לשיעורי החשיפה המומלצים ולעקרונות ההשקעה שמפרסם הבנק מעת לעת, עד ליום חישוב המחירים העשירי לאחר כל שינוי בפרסום. נכס הייחוס של הקרן הוא All-Bond כללי, במשקל 100%, בחישוב מדד השקעה ברוטו ממס (GTR). בפועל, מדיניות הקרן מחייבת חשיפה של לפחות 75% לאגרות חוב הנסחרות בישראל, ולפי עקרונות תיק 3 לפחות 80% מהנכסים יושקעו ישירות באג"ח מקומיות ו/או במוצרים מחקי מדדי אג"ח מקומיים, כאשר החשיפה למוצרים מחקים מוגבלת. הקרן אינה יוצרת חשיפה למניות, למט"ח או לסחורות, ומתמקדת באפיק אג"ח מקומי כללי. בנוסף נקבעו מגבלות איכות אשראי, לרבות הימנעות מחשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה, לצד מגבלות על סיכוני אשראי בבנקים ובברוקרים. לפי עקרונות ההשקעה המעודכנים, קיימת גם דרישת מינימום לחשיפה לאג"ח ממשלת ישראל ו/או פיקדונות, מגבלות על רכיב ההצמדה למדד המחירים לצרכן, ומח"מ מרבי של עד 6 שנים.