הראל 25/75

הראל (2B) 75/25 IL היא קרן נאמנות פתוחה רגילה, המסווגת כקרן אג"ח בארץ – כללי, עם חשיפה מנייתית של עד 25% ופרופיל חשיפה 2B. מדיניות ההשקעות שלה מבוססת על שילוב של רכיב אג"ח מקומי דומיננטי לצד רכיבי מניות מקומיים ובינלאומיים וחשיפה למט"ח. לפי המדיניות, לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב הנסחרות בישראל, לרבות נע"מ לא סחירים שהונפקו בידי תאגידים ישראליים. החשיפה לנכסים שאינם אג"ח ישראליות מוגבלת לעד 25%, והחשיפה למניות מוגבלת גם היא לעד 25%. החשיפה למטבע חוץ יכולה להגיע עד 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. נכס הייחוס של הקרן הוא משולב: 75% All-Bond כללי באג"ח מקומי, 10% מדד ת"א 125 במניות מקומיות, 15% MSCI AC World Index - RT - NTR במניות חו"ל, וכן 15% דולר ארה"ב כמטבע ייחוס. מדדי ת"א 125 ו-MSCI AC World משמשים כמדדי ייחוס לחלקים השונים של החשיפה, אך הקרן אינה מוגדרת כקרן מחקה. מנהל הקרן מפעיל שיקול דעת פעיל בבחירת ההשקעות, בכפוף למגבלות החשיפה, הדירוג והאשראי שנקבעו במדיניות.