הראל תיק אג״ח + 20%

הקרן הינה קרן נאמנות פתוחה רגילה של הראל, המסווגת כקרן אג"ח בארץ – כללי, עם חשיפה מנייתית של עד 20% ופרופיל חשיפה 2B. מדיניות ההשקעות שלה מתמקדת בעיקר באגרות חוב הנסחרות בישראל, כאשר החשיפה אליהן לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לצד זאת, הקרן יכולה להחזיק רכיב משלים של מניות, מטבע חוץ ונכסים נוספים, בכפוף למגבלות שנקבעו במדיניות. החשיפה למניות מוגבלת לעד 20% מהשווי הנקי, והחשיפה למטבע חוץ לעד 30%. נכס הייחוס של הקרן הוא תיק משוקלל: 80% All-Bond כללי מקומי, 10% מדד ת"א 125 בטיקר TA-125, 10% מדד MSCI AC World Index - RT - NTR בטיקר M1WD, וכן רכיב ייחוס של 10% דולר ארה"ב בטיקר USD. בהתאם לכך, הקרן משלבת בין שוק האג"ח המקומי לבין חשיפה מנייתית לישראל ולעולם, וכן חשיפה למטבע דולר. הקרן אינה מוגדרת כקרן מחקה, ולכן מנהל הקרן מפעיל שיקול דעת בבחירת ההשקעות, כל עוד נשמרות מגבלות המדיניות, לרבות מגבלות על אג"ח שאינן בדירוג השקעה ועל אג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל.