י.ל. עוקבת תיק 3 בינל

קרן זו היא קרן נאמנות פתוחה רגילה של ילין לפידות, המסווגת בפרופיל חשיפה 2B. מדובר בקרן עוקבת תיק של הבנק הבינלאומי הראשון לישראל, שמטרתה להתאים את תמהיל ההשקעות שלה לשינויים בתיק ההמלצות "תיק מס' 3" המתפרסם מעת לעת על ידי הבנק. מנהל הקרן מעדכן את ההחזקות בהתאם לפרסומי הבנק עד ליום חישוב המחירים העשירי לאחר כל שינוי. נכס הייחוס של הקרן הוא משוקלל: 70% חשיפה ל-All-Bond כללי המקומי ו-30% חשיפה למניות כללי מקומי, שניהם בחישוב מדד השקעה ברוטו ממס (GTR). לפי מדיניות ההשקעות, לפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאיגרות חוב מכל סוג הנסחרות בישראל. החשיפה למניות מוגבלת לעד 30% מהשווי הנקי, והחשיפה למט"ח מוגבלת גם היא לעד 30%. הקרן פועלת במסגרת עקרונות נוספים, ובהם מגבלות על אג"ח שאינן בדירוג השקעה, חשיפה לבנקים מקבוצת סיכון אשראי ראשונה בלבד, ומח"מ מרבי של עד 7 שנים לרכיב האג"חי, המזומנים והפיקדונות. בנוסף, לפי התמהיל העדכני, חלק ניכר מהחשיפה המנייתית מיועד לשווקי חו"ל, ונקבעו גם טווחי חשיפה למרכיב חו"ל, למט"ח ולהצמדה למדד המחירים לצרכן.