מיטב עוקבת תיק 3 בינל

קרן מיטב (2C) עוקבת תיק 3 של הבנק הבינלאומי היא קרן נאמנות פתוחה רגילה, שמדיניותה נבנית בהתאם לפרסומים של הבנק הבינלאומי לגבי "תיק מס' 3: תיק סיכון ממוצע". הקרן אינה עוקבת אחר מדד שוק יחיד, אלא אחר תמהיל ועקרונות השקעה מומלצים המתעדכנים מעת לעת באתר הבנק, ומנהל הקרן מתאים את ההחזקות לשינויים בפרסום עד יום חישוב המחירים העשירי לאחר כל שינוי. לפי המדיניות, לפחות 70% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאיגרות חוב, פיקדונות ומזומנים, ומתוכם לפחות 50% לאיגרות חוב הנסחרות בישראל. החשיפה למניות מוגבלת לעד 30% מהשווי הנקי, והחשיפה למט"ח לעד 50%. בנוסף, החשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה ולאג"ח נטולות זיקה לישראל מוגבלת, והקרן יוצרת חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים מקבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד. העקרונות העדכניים של תיק 3 כוללים בין היתר מגבלת רכיב סיכון, חשיפה מינימלית לרכיב אג"חי ממשלתי או חלופות בדירוג גבוה, מח"מ מרבי של 7 שנים, חשיפה למניות ולסחורות בטווח מוגדר, העדפה להסטת חלק ניכר מהחשיפה המנייתית לשווקי חו"ל, וכן טווחי חשיפה למט"ח, לחו"ל ולהצמדה למדד המחירים לצרכן. פרופיל החשיפה של הקרן הוא 2C.