ת.פ (2C) תיק 3 הבינלאומי

קרן תמיר פישמן (2C) עוקבת תיק 3 של הבנק הבינלאומי היא קרן פתוחה רגילה, שמדיניות ההשקעות שלה נבנית בהתאם לפרסומים ולהמלצות ההשקעה של הבנק הבינלאומי עבור "תיק מס' 3". הקרן אינה קרן מחקה מדד יחיד, אלא קרן עוקבת תיק, ולכן מנהל הקרן מתאים את ההחזקות והחשיפות לשינויים בתמהיל שמפרסם הבנק, עד יום חישוב המחירים העשירי לאחר כל שינוי. נכס הייחוס של הקרן הוא תמהיל משוקלל: 70% אג"ח מקומי כללי, 15% מניות מקומיות כלליות, 15% מדד S&P 500 NTR, וכן רכיב מט"ח בדולר ארה"ב. בהתאם למדיניות, לפחות 70% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח, פיקדונות או מזומנים, ומתוכם לפחות 50% לאג"ח הנסחרות בישראל. החשיפה למניות מוגבלת לעד 30% מהשווי הנקי, והחשיפה למט"ח לעד 50%. הקרן שייכת לקטגוריית אג"ח כללי בארץ עד 30% מניות, עם פרופיל חשיפה 2C. במסגרת העקרונות העדכניים לתיק 3, החשיפה למניות ולסחורות אמורה לנוע בטווח של 24%–30%, כאשר לפחות שני שלישים מהחשיפה המנייתית מופנים לשווקי חו"ל. בנוסף נקבעו כללים למח"מ, לחשיפה מינימלית לנכסים ממשלתיים או פיקדונות, ולמגבלות על אג"ח בדירוג נמוך.